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Mejores estrategias de inversión inmobiliaria

Estrategias de inversión inmobiliaria

Tabla de contenidos

Si estás pensando en poner tu dinero a trabajar y te interesa hacerlo en el mundo de los bienes raíces, conocer las diferentes estrategias de inversión inmobiliaria te interesa mucho.

Por eso, en este artículo, vas a encontrar diferentes estrategias para invertir en bienes raíces y clasificadas por el nivel de conocimiento que recomendaríamos tener para llevarlas a cabo.

Recuerda que las inversiones siempre tienen riesgos y debes conocer muy bien a qué te expones antes de meter la pasta.

Venga. Vamos al lío.

Estrategias de inversión inmobiliaria de nivel básico

Sobre estas estrategias para principiantes ya te hablamos en el artículo sobre cómo invertir en inmuebles, pero te las vamos a recordar.

Crowdfunding inmobiliario

Quizás esta sea una de las mejores estrategias que te podemos recomendar si estás buscando cómo comenzar a invertir en bienes raíces.

El crowdfunding inmobiliario es un tipo de inversión que se basa en la financiación colectiva. Es decir, consiste en reunir capital de varios inversionistas para comprar propiedades a las que no pueden acceder de forma individual.

Por eso, es una forma de invertir sin dinero en bienes raíces. Bueno, con poco dinero. Para ello, se suelen usar plataformas como Urbanitae, Brickstarter, Estateguru o Evostate, que son las que hacen todas las gestiones.

La ventaja del crowdfunding es que te da la opción de diversificar bastante tu inversión: un poco en un piso, otro poco en una casa, otra cantidad en una nave, etc.

Inversión en propiedades para alquiler a largo plazo

La siguiente estrategia para invertir es de las más conocidas del sector. Consiste en comprar propiedades residenciales y alquilarlas para generar ingresos pasivos.

El objetivo es que el alquiler que cobres pague la vivienda (la hipoteca) y te dé beneficios extra. Por ejemplo, la hipoteca son 500 € al mes y le sumamos 100 € de otros gastos. Tendrías que pedir un alquiler superior a los 600 € para cubrir los gastos y tener beneficios o cash flow positivo. Aunque la hipoteca no sea un gasto como tal, lo metemos en el mismo saco.

Esta estrategia requiere entender bien los fundamentos básicos del mercado de alquiler, como la demanda local y los precios de alquiler. Y tendrás que lidiar con los inquilinos.

La mayor ventaja que tiene es que, al final, serás dueño de un bien físico. Bueno, y que la rentabilidad del alquiler suele ir para arriba.

Compra y venta de propiedades o flipping

El flipping es otra de las estrategias inmobiliarias más conocidas. En resumen, consiste en comprar propiedades a bajo precio, hacer mejoras y venderlas a un precio más alto.

Lo importante aquí para sacar un buen retorno de inversión inmobiliaria es que encuentres una propiedad muy devaluada por su estado para que sea muy barata. Pero no debe estar tan mal como para que reformarla te salga más caro que lo que puedes sacar por ella.

En este caso, vas a tener que contar con habilidades básicas de evaluación de propiedades y de gestión de proyectos de renovación. Eso o que tengas a alguien con esos conocimientos.

Lo bueno de esta estrategia es que no vas a tener que lidiar de forma constante con inquilinos y que puedes conseguir rentabilidades muy interesantes.

Inversión inmobiliaria de nivel intermedio

Ahora, vamos con las estrategias de inversión inmobiliaria que requieren que sepas algo más allá de lo básico.

Inversión en desarrollo inmobiliario

La primera opción de este nivel es la de participar en proyectos de construcción de nuevos edificios o rehabilitación de propiedades existentes para su posterior venta o alquiler.

Para ello, lo habitual es que adquieras terrenos o propiedades subdesarrolladas para llevar a cabo los proyectos de construcción con el fin de obtener ganancias mediante la venta o el alquiler de las propiedades.

Esta estrategia requiere que tengas un buen conocimiento de las normativas locales de construcción, así como de financiación de proyectos y de gestión de riesgos. Además, también tendrás que saber sobre análisis de mercado y sobre la coordinación de múltiples etapas del proyecto.

Inversión en bienes raíces comerciales

Esta estrategia es como la que te hemos contado en el apartado de «inversión en propiedades para alquiler a largo plazo», pero centrada en propiedades comerciales como oficinas, almacenes o locales comerciales para alquilarlas.

Para este tipo de inversión inmobiliaria, vas a necesitar tener conocimientos sobre tendencias del mercado comercial, análisis de arrendatarios y gestión de contratos de arrendamiento.

Ten en cuenta que gestionar y administrar locales comerciales no suele ser tan sencillo como pueda ser el arrendar una vivienda para uso particular. Por eso está en un nivel superior.

La ventaja de este formato es que puede llegar a ser hasta más rentable que el alquiler de viviendas.

Madeira Invest Club

También nos gustaría mencionarte el Madeira Invest Club (MIC) como alternativa para tus inversiones.

Ya te hemos hablado de este club en varias ocasiones (sobre Madeira Invest Club y opiniones sobre MIC), pero te lo volvemos a recordar. En este club, entre muchas otras cosas, tendrás acceso a oportunidades exclusivas para comprar obras de arte digital.

Pero… ¿Qué se hace exactamente dentro del MIC?

Primero, te decimos lo que NO se hace y es invertir. El MIC no es un club de inversiones (aunque por su nombre lo parezca… ), es un club de compradores de arte digital.

Ojo que dentro del MIC sí vas a ganar dinero, pero no lo harás invirtiendo sino con la compraventa de arte digital.

¿Cómo?

De la siguiente manera: tú compras una obra de arte digital de las que nosotros te vamos a proponer. Esto se hace solo clicando un botón, y ya estaría realizado el primer paso.

Ten en cuenta que esta compra realmente es un contrato que realizas con nosotros donde dice que tú has comprado la obra X y que nosotros te la vamos a recomprar, tal y como dice el contrato que hemos firmado, en X tiempo (en cada obra es diferente).

Esta recompra te garantiza la devolución de tu aportación + el rendimiento que haya generado la obra (normalmente, son del 30 % en adelante).

Oye, ¿y qué tiene esto que ver con los inmuebles?

Pues que algunas de las obras de arte digital que ofrecemos para esta compraventa están asociadas a inmuebles. Otras a coches de lujo, relojes, oro y una larga lista. Si quieres más información, echa un vistazo a la web de Madeira Invest Club y apúntate a la lista de espera para cuando vuelvan a abrir las puertas del club.

Estrategias de inversión inmobiliaria

Estrategias de inversión inmobiliaria avanzadas

Ahora, vamos a ver las inversiones que se adaptan a un nivel de conocimiento ya avanzado.

Inversión en fondos de inversión inmobiliaria

Estos fondos se conocen como SOCIMI (Sociedad Cotizada Anónima de Inversión en el Mercado Inmobiliario) o REIT en inglés (Real Estate Investment Trust).

Como su nombre indica, son fondos que tienen y gestionan una cartera diversificada de sociedades con propiedades inmobiliarias. Estas empresas, que cotizan en bolsa, se dedican a la compra, rehabilitación, venta y alquiler de todo tipo de propiedades.

Aunque no inviertes de forma directa en el inmueble, puesto que no te pertenece, lo haces de forma indirecta. Los beneficios los sacas de los dividendos que reparten las empresas y de la plusvalía que puedes conseguir si tienes una buena estrategia de salida.

Para llevar a cabo esta inversión correctamente, debes tener una comprensión avanzada de análisis financiero, diversificar tu cartera y evaluar los riesgos. ¿Y no puedo meter el dinero a lo loco en el fondo que me ha recomendado mi cuñado? Claro que puedes, pero atente a los riesgos y consecuencias.

Inversiones internacionales en bienes raíces

Como su nombre indica, este formato consiste en invertir en propiedades inmobiliarias fuera de tu país de origen o residencia. Es una buena opción si te interesa hacer inversión inmobiliaria en Estados Unidos, en Reino Unido o en Emiratos Árabes Unidos, entre muchas opciones.

Para hacer este tipo de inversión, se requiere de muy buenos conocimientos sobre las regulaciones internacionales de todos los ámbitos implicados y sobre los mercados extranjeros. También deberás investigar sobre la estabilidad política y económica del país.

Además, es muy probable que necesites asesoramiento legal y financiero especializado para navegar por los desafíos específicos de las inversiones internacionales en bienes raíces.

Estrategias para invertir en bienes raíces de nivel experto

Para acabar, vamos con las opciones que te recomendaríamos si ya tienes conocimientos muy avanzados sobre el tema.

Inversiones en propiedades especiales

La primera de las estrategias de inversión inmobiliaria del nivel más complicado es la de invertir en propiedades únicas, como pueden ser hoteles, hospitales o propiedades de lujo.

En este caso, vas a necesitar tener conocimientos y experiencia especializada en los sectores específicos y su mercado, así como sus complejidades operativas y regulatorias. Además, como habrás adivinado, el capital necesario va a ser mucho mayor.

Desarrollo de proyectos inmobiliarios complejos

Para acabar, también tienes la opción de participar en el desarrollo de proyectos de gran escala como complejos residenciales, centros comerciales o desarrollos urbanos.

Vas a necesitar tener conocimientos avanzados sobre planificación urbana, gestión de proyectos y financiamiento estructurado. Por supuesto, también sobre el mercado en concreto del proyecto y sus características. De nuevo, el capital necesario va a ser elevado.

Estas son las estrategias de inversión inmobiliaria más habituales en los diferentes niveles de conocimiento sobre el sector. Recuerda que debes informarte muy bien antes de meter tu dinero en cualquier inversión.


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